Новости Троицка >> Новые правила расчёта наличными

Новые правила расчёта наличными

Новые правила расчёта наличными. Новости Троицка

С 10 января вступает в силу поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 7 августа 2001 г. Смысл нововведений – устранить лазейки для компаний с двойной бухгалтерией, укрытия от налогов и коррупционных действий.

Изменения наличных расчётов коснутся переводов, снятия денег в банкоматах и обращения с наличными. Теперь операции по снятию или зачислению суммы свыше 600 тысяч рублей в банкомате, кассе банка или зачисление этой суммы на счёт будет проверять Росфинмониторинг, а заложенные в банковскую ячейку деньги «увидит» банк. Проанализировав банковскую операцию, надзорное ведомство решит, есть ли признаки нарушений и передавать ли информацию в правоохранительные органы.

Если юридическое лицо или ИП ведёт двойную бухгалтерию, им будет сложнее: придётся искать новые схемы для обхода внимания регуляторов, быть готовым к новым расходам бизнеса, а если поймают на нарушении, то это может привести к банкротству или ликвидации организации.

Физические лица также будут должны объяснить законность происхождения полученных доходов. Таким образом, усиление контроля за наличными будет способствовать борьбе с коррупцией и другими незаконными операциями.

Другое важное изменение в законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» коснётся сделок с недвижимостью. Теперь банки будут обязаны отслеживать все расчёты по имущественным сделкам на сумму больше 3 млн рублей. Причём контроль коснётся как безналичных, так и наличных расчётов, когда деньги размещаются в банковской ячейке.

Новые правила затронут весь перечень контролируемых сделок с недвижимостью. Сообщать в Росфинмониторинг о сделке свыше 3 млн рублей теперь будут обязаны нотариусы, риелторы и юристы. Покупателю по сделке с недвижимостью следует быть готовым к тому, чтобы подтвердить легальность происхождения средств на покупку недвижимости.

Ещё одно важное изменение в законе «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» затронет денежные переводы по почте и пополнение баланса мобильного телефона на сумму больше 100 тысяч рублей. В том числе сделанные в иностранной валюте, если рублёвый эквивалент перевода превышает эту сумму.

Почтовые денежные переводы сейчас не пользуются большой популярностью, но, если вы получите денежный перевод на мобильный телефон на сумму свыше 100 тысяч рублей и захотите их снять, придётся отвечать на вопросы надзорных органов и оператора связи о происхождении этой суммы.

Под контроль попадут также ставки в лотерее от 600 тысяч рублей. Будет учитываться и выплата выигрыша по итогам участия в азартных играх.

Таким образом, новые правила наличных расчётов в 2021 году фактически приведут к контролю всех крупных сделок и запрету сделок с неподтверждёнными доходами.

Чтобы избежать проблем с наличными расчётами, можно:

- исключить операции, которые могут вызвать подозрение у Росфинмониторинга;

- собирать все документы, которые могут подтвердить происхождение «сомнительного» дохода.

В любом случае теперь свои «кровные» просто так в карман не положишь. Как говорится в известном монологе Михаила Жванецкого: «ничего не разрешаю себе уничтожать. Все старые вещи при мне….. Документики все держу, метричку, табель первого класса, второго…. Всё честно, всё документировано.»